معرفی دوره:

يكي از مشكلات اصلي بخش واقعي اقتصاد، عدم تكافوي سرمايه‌هاي پراكنده وكوچك در دست مردم براي انجام سرمايه‌گذاري‌هاي لازم است. نظام مالي مطلوب‌، نظامي است كه بتواند به اندازة كافي به طراحي ابزارهاي مالی مناسب بپردازد تا افرادی كه توانايي سرمايه‌گذاري دارند اما فاقد سرماية لازم هستند با استفاده از اين ابزارها به تجميع سرمايه‌هاي در دست مردم بپردازند. بانک ها به عنوان یکی از مهمترین نهادهای بازار پول، نقشی انکارناپذیر در تأمین مالی طرح های تولیدی، خدماتی و تجاری دارند. در حال حاضر بانكداري بدون ربا در ايران با چالش ها و مشكلاتي روبه روست كه آسيب‌شناسي دقيق اين چالش‌ها در كشور و ارائه راهكار‌هايي به منظور رفع اين نواقص و مشكلات يك نياز و ضرورت اجتناب‌ناپذير است. از سوي ديگر به منظور دستيابي بانكداري اسلامي به جايگاه واقعي خود، نوآوري و ارائه پاسخ به موقع و مناسب به نيازهاي مشتريان از اهميت زيادي برخوردار است. در اين راستا يكي از فرصت‌هاي پيش روي نظام بانكي، تنوع بخشي و توسعه شيوه‌ها و ابزارهاي نوين تأمين مالي و نقدينگي است كه افزون بر پويايي نظام بانكداري اسلامي، موجب تحقق اهداف توسعه اقتصادي نيز خواهد شد. بر همین اساس در اين دوره به منظور تأمين مالي مشتریان، افزايش نقدينگي و اصلاح ساختار ترازنامه بانك‌ها، روش ها و ابزارهاي جديد و نوين تأمين مالي مثل انواع صکوک و ابزارهای مشتقه که در بازارهای مالی از جمله بازارهای پول و سرمایه و سایر نهادهای مالی برای تأمین مالی دولت، شرکت های دولتی، بنگاه های مالی و شرکت های خصوصی و حتی خود بانک ها مورد استفاده قرار می گیرند، بررسی و فرآيند طراحی و اجرايي هر يك از ابزارها، به تفكيك  به منظور پياده‌سازي در بانك‌ها و مؤسسات مالي و اعتباری تشريح خواهد شد.

 اهداف دوره:

آشنایی فراگیران با مفاهیم بازار پول و بازار سرمایه

آشنایی با مفاهیم و تعاریف انواع روش ها و ابزارهای تأمین مالی در بازار پول و بازار سرمایه

آشنایی با ابزارهای مشتقه و انواع صکوک

آشنایی با ارکان و شیوه های طراحی، انتشار و کاربرد ابزارهای نوین مالی

نحوه و فرایند تأمین مالی از طریق ابزارهای نوین مطرح شده

آشنایی با نحوه تبدیل به اوراق بهادار کردن دارائي های بانک (صکوک بانکی)

آشنایی با نسبت های مالی مهم به عنوان شاخصی برای تصمیم گیری در سرمایه گذاری یا اعطای تسهیلات

نحوه استفاده از ابزارهای مالی در مدیریت نقدینگی بانک ها

نحوه استفاده از ظرفیت شرکت های تابعه یا ثالث در فرایند طراحی و ارائه ابزارهای نوین مالی

 محتوای دوره:

مقدمه

طرح کلیات و مفاهیم موضوع

روش های سرمایه گذاری و انواع ابزارهای مالی

تعریف انواع صكوك و فرایند انتشار آن ها

ابزارهاي مشتقه، شرایط و انواع مختلف آن

مديريت نقدينگي در بانكداري متعارف

ابزارهاي مالی مديريت نقدينگي در بانكداري متعارف

مديريت نقدينگي در بانكداري اسلامي

ابزارهاي مالی مديريت نقدينگي در بانكداري اسلامي

ابزارهاي مديريت نقدينگي متناسب با نيازهاي بانكداري اسلامي

مقايسه اوراق بهادار اسلامي با اوراق قرضه

مقايسه صكوك با اوراق مشتقه

نسبت های مالی؛ شاخص های تصمیم گیری در سرمایه گذاری و اعطای تسهیلات

شرکت های تابعه و ثالث و استفاده از ظرفیت آن ها در طراحی و بکارگیری ابزارهای مالی

نتيجه‌گيري و پيشنهادها

 مشخصات مدرس دوره:

  • کارشناس ارشد مدیریت دولتی گرایش مالی و کارشناس ارشد بانکداری
  • 18 سال سابقه کار بانکی
  • 4 سال سابقه تدریس در بانک ها و مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران
  • مؤلف مقالات متعدد

 مخاطبان دوره: کارکنان مالی و اعتباری

 پیشنیاز دوره: ندارد

 مدت دوره: 20 ساعت

زمان تشکیل کلاس:

8، 15، 22 و 29 دی و 6 بهمن 1399

ساعت 8:30 الی 12:30

هزینه ثبت نام:

به ازای هر نفر 5.700.000 ریال به صورت خالص

دوره به صورت مجازی برگزار می گردد.