معرفی دوره:

مدیریت تجربه مشتری به یک استراتژی مهم برای کسب‌وکارهای امروزی تبدیل شده است. متخصصان برندینگ و بازاریابی تاکید می کنند که سرمایه گذاری بر روی تجربه مشتری و بهبود و توسعه آن موجب افزایش سودآوری برندها و وفاداری به برند می شود و گستره بزرگی از فعالیت های بازاریابی را در بر می گیرد. تجربه مشتری خوب و رضایت مند باید کاربردی، قابل استفاده و لذت بخش باشد. به بیانی دیگر تجربه مشتری یعنی ارائه تجربه ای کاربردی، مفید و خوشایند به تک تک مشتریان از هر طریقی که یک سازمان با مخاطب خود در ارتباط است. در واقع مدیریت تجربه مشتری خواهان این است که بتواند با مدیریت ذهن مشتری نسبت به سازمان، موجب رضایت مندی او شود.

تجربه مشتری، واکنش ذهنی او به ارتباطات مستقیم یا غیر‌مستقیم با یک بانک و مجموع کلیه تعاملات مشتری با بانک است، سازمان‌ها به‌ویژه بانک‌ها که به نوعی مشتریان سرمایه‌های اصلی آنها محسوب می‌شوند باید روی ایجاد تجربه‌ای خوشایند برای مشتریان خود سرمایه‌گذاری ویژه‌ای کنند. مشخص است که مدیریت تجربه مشتری، گامی فراتر از مدیریت ارتباطات با مشتریان است. مدیریت تجربه مشتری، فرآیند استراتژیک اداره کردن کل تجربه مشتری با یک خدمت یا یک بانک است. به عبارت دیگر تجربه‌ای که در ذهن مشتری حک می‌شود یکی از قدرتمندترین فاکتورهایی است که می‌تواند موجب بازگشت و خرید مجدد مشتری یا توصیه بانک از سوی مشتری به سایر اطرافیان او شود. امروزه بانک‌ ها برای جذب مشتریان و حفظ سهم بازار خود به آشنایی و بهره برداری از دانش مدیریت تجربه مشتری و ترسیم سفر مشتری به شدت نیاز دارند.

یکی از قسمت های کلیدی در ارزیابی و توسعه مدیریت تجربه مشتری، فهم دقیق از سفر مشتری با برند شماست. در تحلیل سفر مشتری، مراحل آگاهی یافتن از برند و تعامل با آن فعالیت ها، محدودیت ها واحساسات ناشی در تعامل با برند را باید در نظر گرفت.

اهداف دوره:

آشنایی با مفاهیم پایه و تخصصی در حوزه تجربه مشتری و نقشه سفر مشتری

یادگیری مراحل ترسیم نقشه سفر مشتری و ایجاد تجربه خوشایند

شناخت اقدامات قابل انجام در حوزه مدیریت تجربه مشتری در سطح شعب بانک

با ارزش انواع مشتری و نحوه برخورد با هر دسته

بررسی تجارب موفق و غیر موفق در سطح خارجی و داخلی

 محتوای دوره:

  • آشنایی با سیر تکامل بازاریابی خدمات در بانک های ایرانی
  • آشنایی با سیر تکامل مشتری مداری
  • تبیین تفاوت میان مفاهیم مشتری مداری و خدمات مشتری
  • آشنایی با مدیریت دانش و ارتباط آن با مشتری مداری
  • آشنایی با پدیده خدمات استثنایی به مشتری
  • آشنایی با مفاهیم UI، UXو CX
  • شناخت لایه های ارزش برای مشتری
  • آشنایی با 5 نقطه اصلی تماس با مشتری
  • تبیین راهکارها و اصول رفتاری در هر نقطه از تماس
  • آموزش طریقه ترسیم نقشه سفر مشتری
  • آشنایی کامل با مفهوم تجربه مشتری و المان های تأثیرگذار بر آن
  • بررسی گام به گام طراحی نقشه سفر مشتری و ایجاد تجربه مثبت در مشتری
  • گام های موفق اجرای مدیریت تجربه مشتری در بانک
  • آموزش طراحی پرسونای مشتری
  • تبیین مدل جامع تجربه مشتری
  • آشنایی با چرخه تجربه مشتری
  • ترسیم و درک بلوغ تجربه مشتری و شاخص های ارزیابی تجربه مشتری
  • تببین فرایند تحول تجربه مشتری
  • طرق ایجاد تجربه خوشایند در سطح داخل بانک
  • ارائه مثال های موفق و ناموفق در این حوزه در بخش خدمات و بانک های داخلی و خارجی و بررسی دلایل موفقیت و عدم موفقیت آنها

مشخصات مدرس دوره:

  • دانشجوی دکتری مدیریت بازرگانی گرایش بازاریابی
  • رئیس اسبق اداره مطالعات و تحقیقات بازار بانک
  • مترجم کتاب، پژوهشگر برتر منتخب مراسم هفته پژوهش بانک مرکزی در سال 1394

مخاطبان دوره:

کارکنان واحد بازاریابی، توسعه محصول، تحقیق و توسعه

پیشنیاز دوره: فاقد پیش نیاز

مدت دوره: 8 ساعت

زمان تشکیل کلاس:

14 و 16 شهریور

ساعت 8:30 الی 12:30

هزینه ثبت نام:

به ازای هر نفر 5,500,000 ریال به صورت خالص

       

دوره به صورت مجازی برگزار می گردد.

 

 معرفی دوره:

شناختن ضوابط عمومی و اختصاصی قراردادهای بانکی می تواند توانایی کارشناسان حقوقی بانک ها را به هنگام طرح دعوی به منظور الزام ایفای تعهدات فزونی بخشیده و علاوه بر آن به عنوان یک ابزار دفاعی نیز مورد استفاده قرار گیرد.

اهداف دوره:

شناسایی ضوابط عمومی و اختصاصی قراردادهای بانکی

محتوای دوره:

  • ضوابط عمومی و اختصاصی قراردادها
  • ارکان عقود اسلامی
  • ویژگی های قراردادهای بانکی
  • مقررات حمایتی مرتبط با قراردادهای بانک

مشخصات مدرس دوره:

  • رئیس مرکز مشاوره و خدمات حقوقی بانک
  • کارشناس ارشد حقوق خصوصی
  • مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران

مخاطبان دوره: کارشناسان حقوقی

پیشنیاز دوره: حقوق بانکی 1 و 2

مدت دوره: 20 ساعت
زمان تشکیل کلاس:

 13، 15، 20، 22 و 27 شهریور

ساعت 8:30 الی 12:30

 هزینه ثبت نام:

به ازای هر نفر  9.000.000  ریال به صورت خالص

    

دوره به صورت مجازی برگزار می گردد.

 

معرفی دوره:

وظایف و مسئولیت های بسیار مهم و سنگین بر عهده همکاران بازرسی است چرا که باید همواره آسیب های داخلی و خارجی را بررسی و با اطلاع رسانی به موقع به مدیریت مؤسسات مالی و اعتباری، در مرتفع نمودن مشکلات، مؤثر واقع شوند و زمینه را برای ایجاد اعتماد و بالا بردن اعتبار در کنار ارائه خدمات هر چه بهتر به مشتریان فراهم آورند. بررسی رعایت و اجرای دستور العمل ها از مهم ترین مؤلفه های بازرسی است چرا که پیشگیری و بازدارندگی بسیار آسان تر و کم هزینه تر از درمان است. رعایت و اجرای دستور العمل ها از مهم ترین مؤلفه هایی است که باید منابع انسانی بنگاه های اقتصادی به آن توجه ویژه ای داشته باشند.

لذا این دوره به منظور معرفی جایگاه  بازرسی و حسابرسی در بانک ها، به ویژه شناخت وظایف همکاران بازرسی طراحی شده است.

اهداف دوره:

کمک به ایجاد فضای سلامت و بهداشت سازمان از اولویت های اصلی بازرسی هر سازمانی.

بررسی و اجرای دقیق بخشنامه ها و مقررات وضع شده.

شفافیت در عملکرد و فرآیندهای اجرایی در بخش ارزی

محتوای دوره:

  • نحوۀ بررسی صندوق ارزی
  • نحوۀ بررسی اعتبارات اسنادی
  • نحوۀ بررسی حواله های ارزی واردات کالا و خدمات
  • بروات اسنادی
  • نحوۀ بررسی تسهیلات ارزی واردات کالا، ذخیره ارزی، توسعه ملی، فاینانس، ریفاینانس، بانک توسعه اسلامی، بانک جهانی اکو
  • نحوۀ بررسی ضمانت نامه ارزی
  • نحوۀ بررسی حسابداری ارزی
  • نحوۀ بررسی درآمدها
  • نحوۀ بررسی حساب های ارزی اشخاص
  • نحوۀ بررسی خرید و فروش ارز غیر بازرگانی
  • حواله های عهده ما به ارز/ تبدیلات ارزی
  • امور رایانه و سویفت
  • نحوۀ بررسی و رسیدگی اسناد

    مشخصات مدرس دوره:

    • کارشناسی ارشد مدیریت دولتی گرایش مالی
    • 21 سال سابقه کار مرتبط در بانک
    • کارشناس خبره ارزی اداره بانکداری تجاری

مخاطبان دوره: بازرسان ارزی

پیشنیاز دوره: حسابداری پایه، بانکداری داخلی و بین الملل

مدت دوره: 8 ساعت

زمان تشکیل کلاس:

7 و 8 شهریور

ساعت 8:30 الی 12:30

هزینه ثبت نام:

به ازای هر نفر  5.500.000  ریال به صورت خالص

    

دوره به صورت مجازی برگزار می گردد.

 

معرفی دوره:

یکی از متداول ترین ابزارهای اعتباری مورد استفاده در نظام بانکی برای پشتیبانی قراردادها و کاهش ریسک متولیان اقتصادی، بهره گیری از انواع ضمانت نامه های بانکی است. صدور ضمانت نامه با هدف افزایش رضایت مشتریان، مزیت های کارمزدی و جذب منابع ار ان قیمت و تسهیل و تحکیم در امور مبادلات درجامعه به عنوان یکی از اولویت های بانک ها قلمداد می شود. صدور انواع ضمانت نامه اگرچه خدمت ارزشمندی برای مشتریان و فعالیتی سودآور برای بانک ها بوده ولی اعتباری است که بدون اعتنا به جهات اعتباری آن می تواند خطرات و چالش هایی را متوجه بانک ها نموده و آن ها را با خساراتی روبه رو سازد. این دوره به قواعد صدور ضمانت نامه با نگرشی بر قوانین و مقررات جاری کشور می پردازد.

هدف دوره:

آشنایی کارکنان شعب با فرآیند صدور ضمانت نامه تا ابطال ضمانت نامه

محتوای دوره:

  • تعریف ضمان و بررسی نظریات مختلف درخصوص ضمان
  • شرایط عقد ضمان
  • ضمانت نامه بانکی و ارکان آن
  • ویژگی و اهمیت ضمانت نامه بانکی
  • مستندات قانونی صدور ضمانت نامه بانکی
  • ماهیت حقوقی ضمانت نامه بانکی
  • انواع ضمانت نامه بانکی
  • سوءاستفاده از ضمانت نامه بانکی
  • سامانه پیام رسانی الکترونیکی مالی (سپام)
  • ویژگی های منحصر به فرد دستورالعمل ناظر بر ضمانت نامه (جدیدالصدور)
  • فرآیند صدور ضمانت نامه توسط شعب
  • ممنوعیت های موجود در ضمانت نامه بانکی
  • صدور ضمانت نامه برای اشخاص حقوقی
  • وثایق مورد قبول، آزادسازی وثایق
  • اصلاحیه، تقلیل، تمدید ضمانت نامه
  • مطالبه و پرداخت وجه ضمانت نامه
  • ابطال و خاتمه اعتبار ضمانت نامه
  • مفقودی ضمانت نامه
  • عوامل قهری (فورس ماژور)
  • استعلام اصالت ضمانت نامه
  • تخلف از مقررات دستورالعمل ضمانت نامه بانکی

مشخصات مدرس دوره:

  • کارشناس ارشد حقوق خصوصی
  • 10 سال سابقه کار بانکی
  • مؤلف کتاب و مقالات متعدد
  • مدرس بانک ها و مؤسسه عالی بانکداری ایران

مخاطبان دوره:

کارکنان شعب و کارکنان واحد اعتباری

 پیشنیاز دوره: فاقد پیشنیاز

مدت دوره: 8 ساعت

زمان تشکیل کلاس:

 13 و 14 شهریور

ساعت 14 الی 18

هزینه ثبت نام:

به ازای هر نفر 5.500.000 ریال به صورت خالص

 

دوره به صورت مجازی برگزار می گردد.

 

 معرفی دوره:

بانک ها به عنوان واسطه گران وجوه با ریسک های متعددی مواجه هستند لذا يکي از مهمترين ريسک هاي فراروي بانک ها و مؤسسات اعتبـاري سـپرده پـذير، ريسک نقدينگي است که ناشي از عدم تطابق زماني دارايي ها و بدهي هاي آن ها مي باشد. اين مهم از آن چنـان اهميتـي برخوردار است که مي تواند بانک ها و مؤسسات اعتباري را تا آستانه توقف و حتي ورشکستگي پيش بـرد. لـذا ضـرورت دارد بانک ها و مؤسسات اعتباري از سازوکار مناسب مديريت ريسک نقدينگي برخوردار باشند تا از طريق آن، علاوه بـر پايش و کنترل ريسک نقدينگي، داراي توان و ظرفيت مناسب نقدينگي براي ايفاي مؤثر نقـش واسـطه گـري وجـوه در شرايط عادي و متعارف باشند. ضمن آن که، قادر به رفع مشکلات نقدينگي در شرايط بحراني احتمـالي و گـذر از آن از رهگذر برخورداري از منابع کافي شوند. از این رو بانک مرکزی به عنوان نهاد ناظر برای حفاظت از منافع سپرده گذاران و در راستای وظایف تعریف شده در قانون پولی و بانکی کشور اقدام به ابلاغ آیین نامه، حداقل الزامات ریسک نقدینگی نمود، در این دوره هدف ، رسیدن به درک دقیق از آیین نامه و اجرای آن می باشد.

اهداف دوره:

آشنایی با ساختار حاکمیت ریسک نقدینگی

تدوین راهبردهای ریسک نقدینگی

تعیین ضرایب بحرانی

محاسبه و تفسیر شاخص های ریسک نقدینگی

نحوه مواجهه با چالش های پیش روی استقرار حداقل الزامات

محتوای دوره:

  • آشنایی با ساختار حاکمیت ریسک نقدینگی
  • تدوین راهبردهای ریسک نقدینگی
  • تعیین ضرایب بحرانی
  • تفسیر شاخص های ریسک نقدینگی

مشخصات مدرس دوره:

  • کارشناس ارشد ریاضی
  • 11 سال سابقه کار با سمت های کارشناسی و مدیریتی در حوزه ریسک بانک های کشور
  • 8 سال سابقه تدریس و 4 سال سابقه همکاری با مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران
  • مؤلف مقالات متعدد

مخاطبان دوره:

مدیران و کارشناسان واحد مالی، ریسک و خزانه داری

پیشنیاز دوره: فاقد پیش نیاز

مدت دوره: 6 ساعت

زمان تشکیل کلاس:

 6 و 8 شهریور

ساعت 15 الی 18

*حداقل تعداد شرکت کننده در این دوره ها از هر بانک 3 نفر می باشد.

هزینه ثبت نام:

به ازای هر نفر 5,000,000 ریال به صورت خالص

   

دوره به صورت مجازی برگزار می گردد.