معرفی دوره:

امروزه استفاده از روش های پرداخت و بانکداری اینترنتی به عنوان امری رایج و بدیهی در اغلب کشورها مورد توجه سازمان های مالی، تاجران و مشتریان قرار گرفته است. این امر تا آنجا گسترش پیدا کرده است، که از برخی از کشورها مانند ژاپن بیش از 85 درصد از تراکنش های مالی به صورت اینترنتی و یا با استفاده از ابزارهای سیار مانند تلفن همراه انجام می پذیرد. استفاده از این ابزارها در کنار اینکه انجام عملیات های مالی را برای کاربران این سیستم ها آسان نموده اند، با چالش هایی نیز همراه هستند. جرایم مالی یکی از بزرگترین چالش ها در سطح بین المللی برای موسسات بانکی و مالی به شمار می آید. این جرایم شامل تبدیل غیرقانونی مالکیت دارایی ها برای استفاده و منفعت شخصی است. از جمله مهمترین این جرایم می توان به انواع تقلب و پول شویی اشاره نمود. تقلب نوعی فعالیت مجرمانه مالی است که سوءاستفاده از موقعیت و خدشه به حقوق فردی برای نفع شخصی تعریف شده است. تقلب در بانکداری الکترونیک در بستر خدمات الکترونیک اتفاق افتاده و حاصل آن انتقال وجه از حسابی به حساب دیگر به صورت غیرقانونی است که منجر به خدشه به حقوق فردی یا سازمانی از طریق سوءاستفاده از موقعیت می گردد. پولشویی نیز نوع دیگری از فعالیت های مجرمانه حوزه مالی است که در آن پول غیرقانونی حاصل فعالیت های مجرمانه در چرخه ای از فعالیت ها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی، وانمود میشود که پول قانونی و مشروع است. امروزه با گسترش فعالیت های موسسات مالی و به دلیل عدم نیاز به حضور مشتریان در شعب برای بسیاری از تراکنش های بانکی، حجم زیادی از معاملات و نقل و انتقالات مالی در بستر الکترونیک انجام می پذیرد. این امر موجب افزایش تراکنش ها از یک سو و افزایش فعالیت های متقلبان از سوی دیگر می شود و بر خدمت رسانی به مشتریان بانک ها و موسسات مالی اثر مستقیم دارد. همچنین با توسعه و پیشرفت چشم گیر فناوری، وقوع انواع جدیدی از جرم ها و تقلب ها در حوزه بانکداری الکترونیک اجتناب ناپذیر است. لذا در این دوره قصد داریم با مفاهیم مدیریت تقلب و مقابله با پولشویی بیشتر آشنا شویم.

اهداف دوره:

  • ارتقای دانش همکاران شبکه بانکی و هم‌افزایی در حوزه مدیریت تقلب ، بررسی اسناد بالادستی و راهکارهای موجود مدیریت تقلب

محتوای دوره:

  • تعاریف و مفاهیم پایه

¨ تقلب

¨ پولشویی

¨ انواع تقلب

¨ روش های تشخیص تقلب

  • مرور اسناد بالادستی مرتبط
  • مرور وظایف شبکه بانکی و پرداخت مطابق با آئین‌نامه ماده ۱۴
  • بررسی راهکارهای مدیریت تقلب و مقابله با پولشویی

¨ راهکار SAS

¨ راهکار تشخیص تقلب ICFM

¨ پلتفرم FALCON

  • مشخصات سیستم مدیریت تقلب از دیدگاه گارتنر
  • بررسی توصیه‌ها و رهنمودهای نهادهای بین‌المللی
  • مرور اقدامات صورت پذیرفته در این خصوص در سایر کشورها
  • زنجیره ارزش فرآیندهای نظام مقابله با جرائم مالی و تقلب
  • معماری و کارکردهای اصلی مرکز مقابله با جرائم مالی و تقلب
  • بررسی نواقص و شکاف‌های شناسائی‌شده
  • بیان اقدامات پیشنهادی در این حوزه

 مشخصات مدرس دوره:

  • مدیر ارشد امنیت اطلاعات بانک مرکزی

مخاطبان دوره:

کارکنان واحدهای فناوری اطلاعات، مبارزه با پولشویی، حراست، بازرسی و نظارت

پیشنیاز دوره: فاقد پیشنیاز

 مدت دوره: 16 ساعت

زمان تشکیل کلاس:

 5 ،12 ، 19 و 26 آبان

ساعت 8:30 الی 12:30

هزینه ثبت نام:

به ازای هر نفر 8.500.000 ریال به صورت خالص

 

دوره به صورت مجازی برگزار می گردد.